Через год после того как Министерство Юстиции США провело обыски в его офисах, Дуглас Джексон (Douglas Jackson), президент компании Gold and Silver Reserve, управляющей e-gold, начал копаться в транзакционных записях своих клиентов для обнаружения и противодействия людям, неправильно использующим его систему. В прошлом месяце он (вернее, его подчиненные) заблокировали около 2000 счетов. Кроме того, руководство компании добровольно передало детализированную информацию о счетах и истории транзакций федеральным властям.

Джексон заявил, что во время проверки разоблачил незаконное и прежде недоступное ему экономическое подполье. Джексон так описывает эту огромный объем информации: "Это все равно, что открыть нетронутую гробницу в Египте. Такое больше никогда не повторится. Запылившиеся следы от ног иногда дают нам ключи к пониманию того, что делали люди".

E-gold – это электронная валюта, выдаваемая частным образом и подкрепленная настоящим золотом и серебром, хранящимся в банках Европы и Дубая (ОАЭ). По словам Джексона, в его системе ежедневно открывают счета порядка 1000 новых пользователей и совершается от 50000 до 100000 транзакций.

Благодаря независимости от любой национальной платежной единицы, электронная валюта создала себе имидж неподконтрольной. Именно поэтому ее не очень жалует исполнительная власть, часто публично называя ее анонимной, идеальной площадкой для криминальных элементов, критикуя за недоступность полицейским проверкам.

Джексон заявил, что такой образ неправилен. Несмотря на то, что пользователь может открыть счет, используя поддельное имя и proxy-сервер, чтобы скрыть свой IP-адрес, на сервере систем e-gold навсегда останутся записи о проведенных им транзакциях. Это может помочь властям отслеживать криминальные элементы.

По словам Джексона, впервые он осознал возможность отмывания денег ворами кредитных карт через свою систему в 2004 году. Тогда в новостях прошла информация о закрытии Секретной Службой сайта, где собирались кардеры. Джексон связался с Секретной Службой и попросил оказать ему поддержку для поимки кардеров, однако агентство категорически отказалось без объяснения причин.

В прошлом декабре Министерство Юстиции провело обыски в офисах Gold and Silver Reserve в Мельбурне и Флориде. В ходе операции "Goldwire" было изъято более 100 пакетов с документами. 

"По существу, они вытряхнули все из наших компьютеров, забрали все документы, из-за этого мы не могли работать на протяжении 36 часов", - пожаловался Джексон. Кроме того, правительство заморозило банковские счета Gold and Silver в банках США. Компании удалось выжить лишь благодаря ее счетам в евро, фунтах и иенах, которые находились за пределами США, поведал Джексон.

По словам Джексона, показания, данные преступниками под присягой, указывали на помощь Gold and Silver террористам и распространителям детской порнографии. Однако позже обвинители сняли уголовные претензии, заменив их иском с обвинением Gold and Silver в предоставлении нелицензированных услуг по передаче денег. Адвокаты Джексона заявляют, что обвинения неправомерны: Gold and Silver не является компанией, передающей деньги, так как она не принимает наличные от клиентов, а только производит электронные переводы. Рассмотрение данного дела отложено до апреля, а представительница Министерства Юстиции отказалась давать какие-либо комментарии.

Джексон считает, что вместо того, чтобы нападать на него, власти и Секретная Служба должны были работать вместе с ним. Пока они пытались построить дело против e-gold, он собирал улики, которые могли помочь в борьбе против настоящих преступников.

В то время, когда были арестованы Shadowcrew, работники компании Джексона разработали метод глобального поиска в системе транзакций e-gold. Джексон решил попробовать, сможет ли он определить кардеров в своей системе, произведя поиск по полям "memo". На этих полях, также как и на чеках, отправитель может сделать пометку о причине перевода денег.

Джексон считает, что некоторые кардеры, особенно те, которые полностью уверенны в своей безопасности, не пытаются скрыть природу своей деятельности.

Он искал по ключевым словам из новостной статьи о кардерах. Среди слов были такие как "cvv", "dumps" и "cob". Первые два относятся к закодированной информации на магнитной ленте кредитных карт; последнее слово значит "change of billing", это относится к кредитно-карточным счетам, для которых мошенники меняют биллинг-адреса, вписав подконтрольные им.

Также Джексон искал никнеймы (псевдонимы) кардеров, используемые в Интернете. Информацию о них он почерпнул из новостей от силовых структур, а также с конференции посвященной кибер-преступности. Список имен включал в себя: Zoomer, Kayser Sose, Smash, Segvec, Jilsi, Ragoo и John Dillinger. Последний ранее рассказывал о своих преступлениях агентству Wired News, так же он недавно подписал соглашение о помощи властям.

По словам Джексона, некоторых мошенников, которых власти считали невозможными выследить, оказалось легко найти при помощи e-gold. Одним из них, судя по информации собранной с его транзакций, оказался учащийся средней школы из Луизвилля, Огайо. Еще двоих он отследил в Египте после того, как один конвертировал e-gold  валюту и положил ее при помощи посредника на дебетовую карту, высланную ему курьером.

Джексон опознал основную группу счетов, которые были связаны с кардингом. После чего, он создал список счетов, которые обменивались с ними валютой e-gold. Появились схемы.

Например, с начала этого года один владелец счета из Нью-Йорка делал почтовые переводы на сумму около 6,000$ два раза в месяц из трех разных отделений почты, конвертировал их в e-gold и отправлял другому пользователю e-gold на Украину. Всего он совершил около 30 почтовых переводов на сумму более чем $150,000.

На других счетах он обнаружил транзакцию на сумму в $17,000 "за пиво" и $10,000 на покупку кошельков от Louis Vuitton. На протяжении двух недель в феврале один пользователь перевел валюту e-gold на сумму $29,000 для покупки компьютеров Sony Vaio, через два дня он опять купил такие же компьютеры, но уже на сумму в $30,000, а через четыре дня сумма покупки составила $40,000. Всего адресат получил более $900,000 в валюте e-gold за короткий промежуток времени. Однако более половины осталось на его счете.

Временной интервал транзакций прошлой весной совпал с новостями о волне краж кредитных карт по всей стране. Это вынудило банки переиздать карты, подвергнутые риску.

Сопоставляя такую информацию, как временные отметки, IP-адреса, массивы паролей, Джексон иногда мог определить, когда один человек контролировал или использовал разные счета. "У "хороших" всегда, когда они залезают в Интернет, будет разный IP-адрес. Но когда ты изредка встречаешь "плохих", ни один счет не бывает с разными IP-адресами... они могли использовать статические IP-адреса", - говорит глава e-gold. Джексон решил, что правоохранительные органы должны знать о его изысканиях.

В прошлом он получал сотни повесток в суд от ФБР, Секретной Службы, Администрации США по контролю за применением законов о наркотиках, международных правоохранительных органов - являлся на каждое заседание. Однако на этот раз найти организацию, с которой можно было работать, оказалось очень трудно. После того, как Секретная Служба отказалась работать с ним, он обратился к ФБР и к Почтовой Инспекции США, однако, и они ответили отказом. По словам Джексона, одно из ведомств потребовало подписать документ о том, что, если в процессе помощи, они обнаружат какую-либо информацию, компрометирующую e-gold, у него не будет никакой защиты от судебного преследования. Он отказался ставить подпись, но начал помогать почтовым инспекторам и другим агентам добровольно.

Джексон признает некий дискомфорт от решения делиться информацией с федеральными агентствами без судебного процесса. Этот ход может спасти e-gold от дальнейших нападок властей, но в тоже время сводит на нет ее "либеральный блеск".

В свою очередь, его адвокаты не обеспокоены данным решением. По их словам, с февраля месяц представители властей неоднократно обещали вручить судебный ордер Джексону, но так и не сделали обещанного.

По словам Эндрю Итллмана (Andrew Ittleman), адвоката Джексона: "Ваши отношения с агентами закреплены документально, они запрашивают информацию о конкретных людях, обещая, что они будут вызваны в суд. Только потому что они никогда, в конечном счете, не вызывали его в суд, это не делает Джексона виновным. Это проблемы агентов. Джексон же поступал добросовестно."

Также его адвокаты отметили, что как только компания обнаружила признаки возможных правонарушений, у нее не было выбора, кроме как передать информацию правительству. По федеральному законодательству Джексона могли обвинить в помощи и соучастии в отмывании денег, если бы он не сообщил о подозрительной деятельности.

По словам ведущего юриста Митчелла Фюерста (Mitchell Fuerst), "Работая определенным образом, e-gold создает потенциал для ненадлежащего использования. Я считаю, что, имея ввиду такую возможность, у компании появляются этические и правовые обязанности предотвратить подобные преступления".

Но компания считает маловероятным то, что кто-либо, связанный с преступной деятельностью, подаст на e-gold в суд за блокировку счетов или выдачу информации о них правоохранительным органам.

Кевин Банкстон (Kevin Bankston) штатный адвокат Electronic Frontier Foundation, заявляет, что e-gold нарушает свою политику секретности, в которой сказано, что компания не передаст информацию ни в каком случае, кроме как по решению суда. Ее действия "могут подвергнуть компанию искам по неисполнению контрактных обязательств, обманной рекламе и недобросовестной конкуренции".

В ноябре администрация e-gold ввела в строй автоматический скрипт, который блокирует счета, распознанные как подозрительные. Электронные денежные средства не блокируются, и владелец счета может легко их перевести на другой счет, находящийся под его контролем, или другому пользователю e-gold. После этих операций, данные счета также блокируются.

"Мы собираемся сделать из таких людей нечто вроде наживки, - говорит Джексон, - Они могут заходить в свой счет и отправлять платежи тем, кто желает получить деньги от них, но адресат берет риск на себя". Такая агрессивная политика раздражает некоторых пользователей, по их словам, они не делали ничего противозаконного, но, тем не менее, их счета были заблокированы.

Цезарь Карранза (Cesar Carranza) владеет компанией под названием uBuyWeRush, которая продает через Интернет избыточные и подлежащие ликвидации товары из трех магазинов в Калифорнии. Он использует систему e-gold для некоторых заграничных покупателей потому, что в отличие от транзакций по средствам кредитных карт и PayPal, e-gold платежи не подлежат отмене и не приносят дополнительных расходов продавцу. "Я уважаемый продавец, - говорит он, - а не мошенник или вор".

Карранза был арестован в 2004 году, но ему не было предъявлено обвинение. В то время он продавал через eBay MSR-206s - устройства для шифрования информации на магнитной ленте кредитных карт. Продажа таких устройств не является нарушением закона. Однако кардеры используют их для переноса информации с краденных кредитных и дебетовых карт на чистые карты. Полиция обвинила Карранзу в продаже товаров террористам. После этого он продал часть своего бизнеса, занимавшуюся MSR-устройствами.

В прошлом месяце его два счета в системе e-gold, на которых хранилось порядка 19,000$, были заблокированы без объяснения причин. По словам Карранзы, это не повредило его бизнесу, но он больше никогда не воспользуется системой e-gold. Также он рассматривает возможные правовые действия для возвращения своих денег. "Я более не доверяю такой честности e-gold", - заявил он.