Фрауд (fraud) – незаконная операция. Со всеми вытекающими отсюда последствиями.

Кардхолдер (cardholder) – владелец карты. Именно он (а не ты :)) имеет право использовать карту как платежный инструмент и получать деньги в банкоматах.

CVV/CVV2/CVN код – три-четыре цифры, улучшающие защиту карт при оплате через интернет. Теперь карты без этого кода практически нигде не принимаются.

Чекать карты (проверять на валидность) – проверка кредитных карт на работоспособность. Кредой могли воспользоваться до тебя, из-за чего кардхолдер мог ее заблокировать и, следовательно, сделать по ней уже ничего нельзя. Поэтому креды стоит брать у проверенных продавцов или где-то проверять. Проверка обычно заключается в съеме с карты минимально возможной суммы (около 10 центов). Если снять удалось, значит, креда рабочая, и ее надо срочно куда-нибудь вбивать. Проверять лучше через спецпрограммы или в специальных местах. На порносайтах чекать не советую, так как именно там они и убиваются.

Вбивальщик – человек, который знает, как правильно купить товар в е-магазине или аккаунт на порносайте, так чтобы при этом не появилось сообщение transaction declined.

Вещевой кардинг – одна из разновидностей кардинга, заключается в покупке реальных вещей по украденной креде. Обычно это бытовая техника, так как потом ее можно продать. А продавать надо, потому что, во-первых, ее очень сложно ввезти в Россию, а во-вторых – никому не нужны дома вещественные доказательства. Продажей может заниматься, например, иностранный дроп.

Дроп (от англ. drop – бросать) – человек, на которого «скидываются» наличные, чеки или товары, заказанные в магазине, которые он потом передает своему нанимателю. Дроп может и не знать, что приобретено все не совсем честным способом. Или наоборот, заниматься этим профессионально.

Вайер (wire transfer) – банковский перевод. Идет долго, но надежно. Весьма вероятен и чарджбэк, если деньги краденые.

Чарджбэк (money back) – отзыв денег. Делают интернет-магазины, банки, электронные системы платежей. Производится, когда жертва кардинга заявляет, что ее обокрали. Поэтому в кардинге большое значение придается отмыву и обналичке денег.

Money orders или Cashier Checks – чеки, которые заранее оплачены. Из всех видов чеков эти - самые удобные для кардеров. С остальными приходится долго возиться: посылать их на проверку в другой банк и заполнять кучу бумаг. А эти чеки не требуют такого напряжения, правда и комиссионный процент у них очень неслабый.

Транзакция – операция по карте, начинающаяся с идентификации кардхолдера и до момента выдачи денег.

Палка – PayPal, система электронных платежей (типа наших WebMoney). Существенное отличие в том, что туда можно переводить деньги с креды. Правда, делать это становится все труднее и труднее - организуются лимиты ввода, лимиты вывода и еще много разных ограничений.

Нальщик – человек, который помогает перевести деньги в наличность. Допустим, к тебе пришел чек. Отдаешь его нальщику – получаешь наличность. Нальщики не налят креды! В основном они работают с чеками, банковскими вайерами, денежными переводами.

Эскроу-сервисы (escrow services) – конторы, которые играют роль гарантов при работе с аукционами. Ты им отсылаешь деньги, ЭС сообщает продавцу, что деньги есть, и он (продавец) отсылает товар. Получив его, ты сообщаешь об этом, и деньги уходят продавцу.

Белый пластик – это не пластик от элитных производителей, как мне однажды заявил «гуру» кардинга, а просто белый кусок пластика (обычно марки CR-80) с пустой магнитной полосой. Похож на CD-болванку, и на него тоже можно записать много интересного ;).

Дамп – информация, записанная на магнитной полосе кредитной карты. Обычно состоит из 2 или 3 треков.

Трек (дорожка) – кусок информации, записанный на карте. Всего на карте их 3. Первый – инфа о владельце, второй – инфа о владельце, о банке и др., третий – запасной или для дополнительной информации. Самый важный - это второй трек. Третий нам не интересен, так как ничего ценного собой не представляет.

Эмитент пластиковой карты (card issuer) – контора, которая выдала карту. Это может быть банк, магазин (дисконтная карта) и др. Мы будем говорить о банковских кредитных картах, поэтому в качестве эмитентов будем рассматривать банки.

BIN (Bank Identification Number) – первые несколько цифр номера карты, которые указывают на банк-эмитент. Обычно это первые шесть цифр. Если банк очень крупный, достаточно и первых трех цифр.

Банк-эквайер (acquirer) – банк, отвечающий за первичную обработку тразакций. То есть, сначала он работает с твоей кредиткой, магазинами, в которых ты отовариваешься, банкоматами, в которых ты получаешь деньги. Именно он распространяет стоп-листы.

Авторизация – процесс проверки наличия средств на счете у клиента.

Мерчант аккаунт (merchant account) – специальный счет в банке, который открывается продавцом, чтобы снимать деньги с карт-счетов. Например, решил ты принимать оплату кредитными картами. В банке открываешь такой счет, и на него поступают деньги от покупателей. Чтобы тебе не ждать, пока перейдут деньги с карт-счета, банк платит тебе из своего кармана, а сам ждет тех денег. Поэтому, чтобы открыть такой счет, нужно просто излучать уверенность, что твой ларек завтра не обанкротится.

Эмбоссер – аппарат, который выдавливает инфу на картах. Обращал внимание, что на кредитках буквы не нарисованы, а как бы выдавлены? Этим и занимается эмбоссер.

Энкодер (ридер) – девайс для чтения и записи инфы с магнитной полосы кредитки.

ATM (Automatic Teller Machine) – банкомат.

Импринтер – устройство, которое печатает на слипе данные, эмбоссированные на карте, и данные о точке, на которой расположен импринтер.

ПОС-терминал (point-of-sale terminal) – устройство, установленное в магазинах. Считывает инфу, записанную на магнитной полосе, и связывается с банком для проведения транзакции. В отличие от банкомата, ПОС-терминал управляется кассиром. В большинстве случаев идентификация покупателя является визуальной, то есть кассир не спрашивает пин-код или удостоверение личности. Это не касается нескольких видов карт, требующих полной авторизации и идентификации при использовании.